Fraude

Category Archives

Fraude in tijden van Corona

Fraude in tijden van Corona

Alles went na verloop van tijd.  En met de wetenschap dat de onderwereld steeds een stapje voorloopt op de ordehandhavers, betekent dit dat ook Corona in het crimineel milieu nieuwe horizonten opent.  De kranten staan bol van berichtgeving over frauduleuze aankopen van mondmaskers en andere medische benodigdheden.  Banken dienen meer cyberaanvallen dan ooit tevoren af te slaan.  Eind maart stuurde het Centrum voor Cybersecurity België (CCB) zelfs een waarschuwing uit naar de Belgische ziekenhuizen, omdat deze in Coronatijden meer nog dan tevoren het slachtoffer dreigen te worden van zogenaamde ransomware.  Deze waarschuwing kwam er nadat een Tsjechisch ziekenhuis dat belangrijk is voor de verwerking van Covid-tests via phishingmails werd gehackt en om losgeld werd verzocht om terug operationeel te kunnen zijn.

Strafonderzoek tegen internationale fraude: de praktijk

De fraude die gepleegd wordt in de schaduw van het Corona-virus kent, net als het virus zelf, geen nationale grenzen.  Nationaal komt de overheid niet verder dan bedrijven te waarschuwen om op te letten, en wanneer het toch verkeerd loopt “een PV op te stellen”.  Deze vaststelling is op zich niet nieuw, maar tekent zich vandaag nog schrijnender af dan voorheen. Van zodra fraude een internationaal karakter aanneemt (en dat hoeft echt niet ingewikkeld te zijn), ontstaat vaak een gevoel van machteloosheid bij justitie.  Nog maar enkele maanden terug deelde een onderzoeksrechter Everest-fraud informeel mee dat er geen bijkomend onderzoek zou worden verricht naar een Estse bankrekening, omdat hij toch geen medewerking zou krijgen.  Estland is nochtans een Europese lidstaat.  In een ander dossier waar omstandige beleggingsfraude werd gepleegd met aanduidbare sporen naar andere Eruopese lidstaten werd Everest-fraud in omfloerste termen eigenlijk aangeraden om geen strafklacht neer te leggen.

Dit brengt ons tot de paradoxale vaststelling dat de vaak zwaarste vormen van internationale oplichtering de facto straffeloos blijven.  Uiteraard vergroot dit de aantrekkingskracht ervan op criminelen alleen maar, waardoor het fenomeen in duizelingwekkende rotvaart toeneemt.

Oproep voor meer internationale samenwerking

Kan hier dan niets aan gedaan worden?  Natuurlijk wel, maar enkel wanneer er op internationaal niveau werk van wordt gemaakt.  Laat ons, onder het motto “never waste a good crisis”, de Coronacrisis aanwenden om ons mondiaal, minstens Europees, beter te wapenen tegen dit soort van bijkomende ellende.  Is een dergelijke oproep naïef?  Misschien, maar dat was de oproep 15 jaar terug om het Zwitserse en Luxemburgse bankgeheim af te schaffen in de strijd tegen internationale fiscale fraude eveneens.  De inspanningen om op fiscaal vlak meer transparantie te krijgen zijn er destijds gekomen als gevolg van de aanslagen op de Twin Towers.  Kort daar nam de G20 het initiatief om – in de strijd tegen de financiering van terrorisme – landen mondiaal te verplichten om fiscaal transparant te zijn.  Zij die hieraan geen direct gevolg gaven, kwamen op een zwarte lijst. Name and shame.

Dat de strijd tegen fraude enkel kans maakt wanneer er op internationaal vlak wordt samengewerkt geldt niet alleen op fiscaal vlak, , maar ook in de strijd tegen oplichting en hacking.  Tijd dus om op internationaal vlak werk te maken van betere multilaterale samenwerkingsverdragen, met – op de hedendaagse criminaliteit afgestemde – verplichte en korte responstijden.  Met sanctioneringsmechanismen voor overheden die niet meewerken, en als het even kan met de creatie van een overkoepelend orgaan dat toeziet op de concrete toepassing.

Criminaliteit met internationale vertakkingen kan enkel succesvol aangepakt worden door internationale samenwerking.

Voorbeelden in de private sector

In de private sector begint men dit te begrijpen.  Zo heeft bijvoorbeeld de World Tennis Association (WTA) een onafhankelijk werkende afdeling opgericht (de Tennis Integrity Unit of TIU).  In de TIU zijn permanent 25 à 30 voormalige politiemensen actief in de strijd naar matchfixing en andere fraudefenomenen in de tenniswereld.  Op basis hiervan wordt mondiaal (privaat) onderzoek gevoerd, en komt men tot daadwerkelijke sanctionering binnen de WTA.

Een dergelijke aanpak moet ook de publieke sector inspireren.  Alleen door internationale samenwerking kunnen we maatschappelijk storende fenomenen zoals hacking en oplichting tegengaan. En hoeven we ons bij een volgende pandemie of andere wereldcrisis hopelijk niet meer ote ergeren aan internationale fraudeurs die hun wansmakelijk graantje proberen meepikken.  Never waste a good crisis.

Everest-fraud blijft zich inzetten om slachtoffers van fraude te helpen, ook wanneer de strijd moeilijk is.  Vragen?  Contacteer ons vrijblijvend.

 


beleggingsfraude

Meer en meer signalen van boiler room fraude en beleggingsfraude

Meer en meer signalen van boiler room fraude en beleggingsfraude

Gelet op de lage rentes op spaarrekeningen zijn alternatieven om de spaarcenten te laten renderen erg in trek.
Er kan hierbij worden gedacht aan diverse financiële producten.

Een opvallend voorbeeld hierbij is Forex trading of de valuta markt. Dit is een internationale markt waarop valuta’s onderling verhandeld worden. Winsten worden op deze markt behaald door het gebruikmaken van koersverschillen. Men koopt er valuta in de hoop dat de relatieve waarde daarvan stijgt ten opzichte van andere valuta’s. Een voorbeeld is de handel tussen de euro en de Amerikaanse dollar. Het is daarnaast ook mogelijk om in grondstoffen (commodity’s) zoals olie of goud te beleggen.

Vaak dient de particuliere belegger via een online trading platform de transacties uit te voeren.
Het online trading platform zou vervolgens bij de transacties als tussenpersoon moeten optreden.

Ons kantoor wordt meer en meer echter gecontacteerd door beleggers die hun gelden bij voormelde vormen van beleggingen zien verloren gaan ingevolge fraude.  Deze fraude wordt boiler room fraude of beleggingsfraude genoemd.

Wat is boiler room fraude of beleggingsfraude

Beleggers, vaak consumenten, worden gelokt naar een website en dit via ofwel telefoonoproepen van call centers ofwel advertenties op websites of sociale media.

Boiler rooms en boiler room fraude zijn termen die in principe worden gebruikt voor frauduleuze of schimmige call centers die twijfelachtige investeringen aanbieden en die vervolgens via allerhande technieken meer en meer druk zetten om bijkomend te investeren. Boiler room fraude wordt thans breder gebruikt en ook andere vormen van beleggingsfraude waarbij mensen via sociale media of websites worden gelokt om te beleggen worden onder deze term begrepen. Vaak wordt er nadien telefonisch verder gewerkt en overlappen deze vormen van beleggingsfraude elkaar.

De website waartoe de belegger wordt verwezen oogt erg professioneel en doet zich voor als een officiële dienstverlener. Er zijn tal van policies beschikbaar en er kan zelfs getelefoneerd of live gechat worden met adviseurs.  Sommige websites bieden zelfs persoonlijke adviseurs aan die de belegger bijstaan bij de beleggingskeuzes. Eenmaal op de website kan er via een online platform effectief belegd en geïnvesteerd worden.

Initieel zorgen de fraudeurs ervoor dat er veel winsten worden gemaakt en wordt de belegger aangemoedigd om bijkomende gelden te investeren om het rendement te verhogen. Ons kantoor heeft zelfs weet van websites waarbij de belegger wordt aangeboden om een kleine som van het platform af te halen teneinde na te gaan hoe betrouwbaar het platform is.

Indien de belegger op het einde van de rit nog gelden over heeft of winsten heeft opgebouwd, wat men vaak tracht te voorkomen door verliezen te genereren, manifesteert de fraude zich het duidelijkst. Het wordt plots zo goed als onmogelijk om de gelden te recupereren. Het platform eist bijvoorbeeld dat er eerst een minimaal aantal trades worden verwezenlijkt of dat er een fee op de gerecupereerde gelden wordt betaald. Deze fee dient bovendien voorafgaandelijk te worden betaald zodat het platform bijkomende gelden afhandig maakt.

Zelfs in het geval de belegger al deze stappen heeft uitgevoerd worden er nieuwe en onhaalbare eisen gesteld. Slotsom is dat de belegger al de ingelegde gelden verliest.

De fraudeurs gaan erg agressief te werk en gaan soms zover dat zij trachten het computerscherm van de belegger over te nemen om zelf overschrijvingen te kunnen uitvoeren.

Ons kantoor heeft ook weet van praktijken waarbij de belegger ook na de fraude verder wordt belaagd. De fraudeurs bellen namelijk onder een andere naam en via een ander telefoonnummer naar de belegger om mee te delen dat ze vernomen hebben dat hij werd opgelicht en dat zij kunnen helpen om het geld te recupereren. Hiervoor dient de belegger uiteraard opnieuw een som te betalen en wordt hij wederom opgelicht.

Hoe weet ik welke websites frauduleus zijn?

Er zijn talloze beleggingsfraude websites en platformen actief waardoor het onmogelijk is om deze allen op te lijsten of voor allen een feilloze techniek mee te delen om ze te ontmaskeren. Er zijn niettemin een aantal richtlijnen die U in acht kunt nemen om beleggingsfraude of boiler room fraude te detecteren en te vermijden.

Indien U een website op het oog heeft waarop U wenst te beleggen is het in eerste instantie aangewezen om een grondig online nazicht uit te voeren. Bij bekende frauduleuze websites zijn er vaak reeds getuigenissen te vinden van mensen die reeds werden opgelicht. Dit zijn belangrijke knipperlichten.

U kunt daarnaast op zoek gaan naar de bedrijfsgegevens van de onderneming achter de website. Zoek naar de exacte vennootschapsnaam, het vennootschapsnummer en het adres. Deze moeten bij een legitiem beleggingsplatform in principe duidelijk op de website terug te vinden zijn. Tracht deze gegevens indien mogelijk vervolgens te verifiëren. In België is het bijvoorbeeld mogelijk om via de kruispuntbank van ondernemingen (link) elke Belgische vennootschap via de naam, het ondernemingsnummer of het adres te identificeren.

Mogelijks dient het bedrijf ook geregistreerd te worden bij de bankautoriteit van het land waar de vennootschap geregistreerd is. Kijk na of er op de website van deze bankautoriteit een lijst van toegelaten (en/of verboden) platformen werd opgesteld.

In België kunt U tot slot terecht bij het FSMA (Autoriteit voor financiële diensten en markten). Ook zij hebben een lijst gepubliceerd met frauduleuze beleggingssites. Daarnaast biedt zij zelf aan om contact met haar op te nemen indien U nog zou twijfelen over bepaalde beleggingswebsites.

FSMA catalogeerde onder meer de volgende websites als beleggingsfraude of boiler room fraude:

  • OMEGA FX: https://www.omegafx.io
  • TRADE IDEA: https://www.tradeidea.co
  • BEFLIX: https://www.beflix.net
  • BLUE LEXUS: https://www.bluelexus.net
  • CFReserve: https://www.CFReserve.com
  • OPTIONFX: https://www.optionfx.trade
  • GBE-CAPITAL: https://www.gbe-capital.com
  • JT-EUROPE: https://www.jt-europe.com
  • BURTON MILLS: https://www.burtonmills.com
  • HOLLIS KOOKMIN FINANCIAL: https://www.hkfglobal.com
  • LAMBERT & SONS INCORPORATED: https://www.lambert-incorporated.com
  • LOEB BENSON: https://www.loeb-benson.com
  • MEADOWS FINANCIAL: https://www.meadowsfinancial.com
  • SCHALOM AND GERSON: https://www.schalomandgerson.com

Wij ondernemen actie tegen boiler room fraude en beleggingsfraude

Wij staan diverse beleggers / consumenten bij in hun acties tegen deze vorm van beleggingsfraude of boiler room fraude. Strafrechtelijk zijn er twee mogelijkheden. Of er wordt een klacht met burgerlijke partijstelling ingediend bij de onderzoeksrechter of er wordt een klacht neergelegd bij de politiediensten (zie “rechtzetting fraude“).

De klacht met burgerlijke partijstelling is in principe aangewezen omdat U hierdoor een onderzoeksrechter belast met het onderzoek naar deze fraude. De onderzoeksrechter kan echter een significante som vragen om het onderzoek op te starten waardoor een (kosteloze) klacht bij de politie in sommige gevallen meer aangewezen kan zijn.

Daarnaast is het ook altijd aangewezen om contact op te nemen met uw bankinstelling.

Wij menen dat het belangrijk is om diverse gedupeerden samen te brengen opdat er met meer slagkracht onderzoek kan worden gevoerd naar deze frauduleuze praktijken. Op deze manier kunnen er kosten worden gedeeld, wordt de prioriteit groter voor de onderzoekers en beschikken de onderzoekers over meer materiaal om aan de slag te gaan.

U kunt ons hiervoor steeds contacteren per telefoon (09/334.94.70), per e-mail (anti-fraude@everest-law.be) of via ons contactformulier op de website (https://www.everest-fraud.be/contact/


Fraude kost bedrijf jaarlijks gemiddeld 200.000 euro

Hoe bedrijfsfraude efficiënt voorkomen?

Op 19 november 2019 kopte De Tijd met de veelzeggende titel “Fraude kost bedrijven gemiddeld 200.000 euro”.

Een door het adviesbureau BDO verrichtte enquête bij meer dan 200 Belgische bedrijven bracht aan het licht dat zowel kleine familiebedrijven en KMO’s als grote multinationals veel vaker met bedrijfsfraude te maken hebben dan doorgaans wordt aangenomen.  En bovendien: dat ook de schade die ze aangegeven opgelopen te hebben toch wel erg hoog ligt, met een gemiddelde van 200.000 euro op jaarbasis.

Verontrustwekkend daarbij is dat dit cijfer zich aftekent tegen een achtergrond waarbij er minder fraudegevallen worden gerapporteerd, wat logischerwijze betekent dat de omvang per fraudegeval is toegenomen.

Ook ons fraudedepartement stelt in haar dagelijkse praktijk vast dat de fraude die bij onze cliënten aan het licht komt steeds vaker goed georganiseerd is, en erop gericht is om op korte termijn grote schade te verrichten.  Vaak echter stellen we vast dat de focus van fraudebestrijding vooral gericht is op het voorkomen van fraude van buitenaf (de zogenaamde externe fraude).  Als bedrijfsleiders wordt gevraagd naar wat ze kunnen ondernemen tegen fraude, dan verwijzen ze niet zelden naar de inspanningen die ze leveren om hun IT-security te verbeteren.  Dergelijke systemen voorkomen vooral de indringing van derden in het bedrijf.

Wetenschappelijke lectuur toont nochtans aan dat de meeste misdrijven niet worden gepleegd door onbekenden, maar door personen uit uw directe omgeving.  Vertaald naar de bedrijfswereld betekent dit dat het grootste risico op fraude zich bevindt bij degenen waarmee u dagelijks werkt: personeel, management, leveranciers, … .  Ook dit kwam aan het licht in de enquête van het BDO, die aantoonde dat de aan het licht gekomen bedrijfsfraude in maar liefst 45% van de gevallen werd gepleegd door werknemers van de onderneming.

Interne bedrijfsfraude houdt u niet buiten door enkel de beveiliging van uw IT-systeem te verbeteren, maar wel door ervoor te zorgen dat er binnen uw bedrijf zowel preventief als repressief maatregelen worden ondernomen tegen bedrijfsfraude.  Ons fraudedepartement helpt u daarbij graag op basis van onze jarenlange ervaring bij verschillende zowel grote als kleine ondernemingen.

Wat kunnen wij voor u doen?

Samen met u gaan wij in eerste instantie na waar u op vandaag al staat op vlak van fraudebestrijding: aan de hand van een korte fraud audit bekijken wij wat u op vandaag al kan ondernemen tegen fraude.

Op basis van onze fraud audit adviseren wij u over wat beter kan, en begeleiden wij u desgewenst bij de implementatie van de stappen die wij in het vooruitzicht stellen (schrijven/aanpassen van een fraude policy, aanpassen arbeidsreglement, implementatie e-mail- en internetbeleid, GDPR-toets, …).

Belangrijk hierbij, zowel naar juridische afdwingbaarheid maar ook op vlak van fraudepreventie, is dat dit proces op een transparante wijze verloopt.  Op de manier creëert u meteen een fraud awareness binnen uw bedrijf, waardoor uw personeelsleden en management begrijpen dat het bedrijf aandacht besteedt aan bedrijfsfraude en hier streng tegen zal optreden.

Wenst u hierover meer informatie?  Contacteer ons dan vrijblijvend.


Introductie tot de Belgische regeling inzake spijtoptanten

De spijtoptant werd in België alom bekend via de ‘Operatie Propere Handen’ die in oktober 2018 een bom legde onder het Belgisch voetbal. Tal van clubs, spelers en makelaars werden ervan verdacht betrokken te zijn bij witwasmisdrijven en private omkoping. Eén van de spilfiguren in het onderzoek, een bekende voetbalmakelaar, was bereid om in ruil voor strafvermindering verklaringen af te leggen die het onderzoek in een stroomversnelling zouden brengen. Hij wenste m.a.w. gebruik te maken van de spijtoptantenregeling, een relatief nieuwe figuur in het Belgisch strafprocesrecht.

Gelet op de recente inwerkingtreding van deze regelgeving is een woordje uitleg op zijn plaats.

Hieronder worden de essentialia van de spijtoptantenregeling dan ook kort toegelicht.


Everest-fraud geeft fraudeopleiding aan banken

Onze ervaring op vlak van fraudebeheersing en -bestrijding alsook compliance wordt ook gesmaakt door de banksector.

Zo hebben 8 Belgische banken ons gevraagd om, samen met het onafhankelijk fraud auditkantoor I-Force, een 10 dagen durende opleiding rond fraudebeheersing- en bestrijding te verzorgen.

Tijdens deze opleiding, die loopt van januari tot april 2019, helpen wij de banken om zich nog beter te wapenen in de strijd tegen zowel interne als externe bankfraude.

Enkele hot topics die aan bod komen zijn: het statuut van de private fraude onderzoeker, de privacywetgeving en de compatibiliteit van fraude onderzoek met de GDPR Verordening.


Juristenkrant: Panama-gates

De panama-papers: wat nu?

Na een lange periode waarin terreur de Belgische nieuwsberichten domineerde voelde het bijna nostalgisch aan om nog eens een week lang hoofdzakelijk over fiscale fraude te mogen worden ingelicht. Alhoewel iedereen eigenlijk al jarenlang weet heeft van het bestaan van buitenlandse constructies in Panama en andere al dan niet paradijselijke oorden, kon de media de lokroep blijkbaar niet weerstaan om naar aanleiding van de zogenaamde Panama-papers haar verkoop- en kijkcijfers de hoogte in te jagen. Zowat overal weerklonk vooral de populistische klok waarin voor het gemak iedereen over dezelfde kam werd geschoren en de kreet ‘fraude!’ luid weergalmde.

Los nog van het feit dat niet alles wat op Panama gebeurt frauduleus is (denk alleen maar aan de vele schepen die onder Panamese vlag varen zonder frauduleuze insteek), is fraude sowieso een generieke term, die vele ladingen dekt.


Scroll Up